ИИ и выдача себя за других привели к рекордным убыткам от криптомошенничества в $17 млрд в 2025 году

В новом отчете Chainalysis говорится, что криптоаферы с использованием искусственного интеллекта стали более эффективными, прибыльными и сложными для предотвращения.

Согласно новому отчету аналитической блокчейн-компании Chainalysis, в 2025 году схемы криптомошенничества стали быстрее, убедительнее и доходнее. Использование искусственного интеллекта и тактики выдачи себя за других лиц (имперсонации) привело к тому, что оценочные убытки достигли рекордных 17 миллиардов долларов.

Резкий скачок показателей отражает не просто увеличение количества афер, но и их возросшую эффективность. Согласно данным Chainalysis, опубликованным во вторник, средняя сумма платежа мошенникам в 2025 году выросла до 2764 долларов по сравнению с 782 долларами годом ранее — рост составил 253%.

— В пересчете на затраченное время вы получаете более быстрое масштабирование и более высокую правдоподобность, — рассказал в интервью изданию Decrypt глава отдела исследований Chainalysis Эрик Джардин. — Более 70% мошенничеств с применением ИИ находятся в верхней половине списка по объему переводов. Вы растете быстрее и получаете больше денег с каждой транзакции.

Эксперты Chainalysis обнаружили, что мошеннические операции, имеющие ончейн-связи с поставщиками ИИ-услуг, приносили в среднем 3,2 миллиона долларов каждая — это примерно в 4,5 раза больше, чем схемы без использования таких технологий. Эта тенденция напрямую связана с применением программ для замены лиц (face-swap), дипфейков и больших языковых моделей, которые продаются китайскими поставщиками, часто через Telegram-каналы.

— Как только вы переходите к сценариям с использованием дипфейков, где собеседник во всех отношениях выглядит как ваш знакомый или представитель власти, с которым вы имели дело раньше, уровень доверия резко возрастает, — пояснил Джардин. — Это означает, что вероятность обмана повышается, а мошенникам это позволяет масштабировать такие операции до пугающих размеров.

Выдача себя за госслужащих стала настолько эффективной, что количество афер с использованием дипфейков изображений чиновников в 2025 году выросло более чем на 1400%. Преступники выдавали себя за сотрудников правительственных агентств, финансовых учреждений и криптоплатформ.

Одной из самых масштабных фишинговых операций стала атака на жителей США с рассылкой поддельных уведомлений о дорожных сборах E-ZPass. Chainalysis отследила эту кампанию до китайской группировки, известной как «Darcula» или «Триада смишинга» (Smishing Triad). Несмотря на огромный размах атаки — в отдельные дни рассылалось до 330 000 сообщений, — базовая инфраструктура была удивительно дешевой: сложные наборы для фишинга, вероятно, обошлись мошенникам менее чем в 500 долларов.

— В мошенничестве всегда есть баланс между массовостью и правдоподобностью. Долгосрочные схемы, основанные на выстраивании отношений, такие как «забой свиней» (pig butchering), имеют более высокий средний чек хищения, чем простая раздача призов на YouTube. Вы, по сути, жертвуете масштабом ради доверия, — отметил Джардин.

«Забой свиней» — это длительные мошеннические схемы, в которых преступники втираются в доверие (часто притворяясь романтическими партнерами или инвесторами), прежде чем убедить жертв переводить все более крупные суммы денег. Название происходит от аналогии с откармливанием жертвы перед тем, как ее обобрать.

В декабре жительница Сан-Хосе (Калифорния) использовала ChatGPT, чтобы определить, что её новый романтический партнер — мошенник, работающий по схеме «забой свиней», однако к тому моменту она уже потеряла почти 1 миллион долларов в криптовалюте.

Мошенники, выдающие себя за других лиц, всё чаще отказываются от централизованных бирж в пользу инструментов децентрализованных финансов (DeFi), таких как DEX, мосты и протоколы, для перемещения награбленного. Это изменение, как пояснил Джардин, является частью более широкой тенденции к децентрализации мошеннических операций: преступники используют свободную природу этих инструментов, чтобы постоянно перемещать средства.

По словам Джардина, хотя использование ИИ в мошенничестве растет, для перемещения средств внутри блокчейна обычно достаточно базовой автоматизации. Более продвинутые инструменты ИИ могут использоваться «на финальной стадии реинтеграции» для массового создания фальшивых аккаунтов на биржах, проходящих проверку KYC (Know Your Customer), что помогает мошенникам выводить средства в традиционные валюты.

Способность автоматизировать и масштабировать последний этап обналичивания помогает поддерживать физическую инфраструктуру мошеннических операций, укоренившихся в некоторых частях Юго-Восточной Азии.

В последние годы в Мьянме и Камбодже возникли так называемые «мошеннические лагеря», превратившие «забой свиней» в огромную индустрию, подпитываемую торговлей людьми и принудительным трудом. Эти операции, которыми часто управляют китайские организованные преступные группировки, используют специализированные каналы отмывания денег для превращения украденной криптовалюты в предметы роскоши. Масштаб кризиса был подчеркнут в декабре, когда Министерство юстиции США приняло меры по блокировке доменов, связанных с крупным мошенническим центром в Мьянме.

— Эти случаи демонстрируют размах современных операций по криптомошенничеству и их растущую интеграцию с традиционной организованной преступностью, — говорится в отчете Chainalysis. — Они также раскрывают человеческую цену этих схем, которые эксплуатируют как финансовых жертв, так и людей, попавших в рабство и принужденных работать на преступников, что само по себе является чудовищным преступлением.