Полиция Вьетнама раскрыла многомиллиардную крипто-финансовую пирамиду Paynet Coin

Вьетнамские власти заявили о пресечении крупнейшего на сегодняшний день криптовалютного мошенничества, арестовав организаторов и сообщников, стоявших за многомиллиардной финансовой пирамидой, построенной вокруг цифрового токена Paynet Coin (PAYN).

Согласно публикации в издании Công an Nhân dân, полиция провинции Фу Тхо сообщила в понедельник, что подозреваемые вовлекли тысячи жертв во Вьетнаме и за рубежом в незаконную схему многоуровневого маркетинга (MLM), замаскированную под криптовалютную инвестиционную платформу.

Используя сайты FMCPAY.com и AFF2024.com, группа обещала инвесторам ежемесячный доход в размере 5–9% и дополнительные бонусы за привлечение новых участников. Средства новых вкладчиков использовались для выплат предыдущим инвесторам, что, по заявлению властей, соответствует классической схеме финансовой пирамиды.

Следователи установили личность главного организатора — 45-летнего Нгуена Ван Ха из провинции Зялай. Не имея формального ИТ-образования, Ха якобы нанял разработчиков для создания блокчейна PAYN, сложной системы безопасности и программы вознаграждений, призванных придать проекту видимость легитимности.

Организаторы пирамиды вводили участников в заблуждение, утверждая, что PAYN можно использовать для бронирования авиабилетов и отелей, а также что биржа зарегистрирована в США. По данным властей, эти заявления оказались фальшивыми.

Для привлечения доверчивых инвесторов группа проводила презентации в пятизвездочных отелях, представляя PAYN как законный высокодоходный актив. Власти утверждают, что Ха лично вывел около $200 млн.

На момент арестов на платформу продолжали поступать средства от инвесторов из Индии, Филиппин и других стран.

Согласно данным издания VnExpress, полиция изъяла и заморозила активы на $38 млн, включая наличные средства, иностранную валюту и недвижимость. По делу уже арестованы 20 человек.

Нгуен Ван Ха, его сообщник Фан Вьет Лап и другие фигуранты обвиняются в нарушении законов о многоуровневом маркетинге и незаконном присвоении имущества с использованием электронных сетей по Уголовному кодексу Вьетнама.

По данным CertiK, ущерб от криптовалютных взломов, мошенничеств и эксплойтов в первой половине 2025 года составил $2,47 млрд. Во втором квартале зафиксировано 144 инцидента с убытками в $800 млн — на 52% меньше, чем в первом квартале. Общее количество взломов сократилось на 59%, однако совокупный годовой ущерб уже почти на 3% превышает показатели 2024 года.

С учетом $187 млн возвращенных средств чистые убытки оцениваются примерно в $2,2 млрд.