Тайвань вскрыл рекордную схему отмывания криптовалюты на $72 млн и запрет криптовалютных банкоматов

Прокуратура Тайваня предъявила обвинения четырнадцати лицам по крупнейшему в истории страны делу об отмывании денег с использованием криптовалют. По данным следствия, в схеме участвовало более полутора тысяч потерпевших, а общая сумма незаконных операций превысила семьдесят миллионов долларов.

Прокуратура округа Шилинь предъявила обвинения в мошенничестве, отмывании денег и организации преступного сообщества. Ведомство потребовало конфискации 1,275 млрд новых тайваньских долларов ($39,8 млн), предположительно полученных от жертв мошенническим путем, сообщило в пятницу местное издание UDN.

Прокуратура также потребовала изъять дополнительные $640 тысяч, неустановленный объем активов в биткоинах (BTC) и Tron (TRX), более $1,8 млн наличными и два автомобиля класса люкс. Сообщается об изъятии банковских депозитов на общую сумму $3,13 млн, при этом остальная часть средств будет возвращена позднее.

Группе инкриминируют отмывание $71,9 млн, полученных от неизвестных потерпевших наличными. Эти средства были конвертированы в иностранную валюту, переведены за границу и использованы для покупки USDT через тайваньскую криптовалютную биржу BiXiang Technology.

Расследование дела началось в апреле с ареста четырнадцати человек, включая предполагаемого главаря Ши Цижэня. Ему грозит до двадцати пяти лет тюрьмы как основному подозреваемому в мошенничестве, особенно учитывая его отказ признать вину, сообщает UDN.

Более полутора тысяч потерпевших стали жертвами мошеннической схемы, действовавшей под видом нелицензированной криптовалютной биржи.

По версии обвинения, с 2024 года Цижэнь, его супруга и менеджер по фамилии Ян совместно открыли сорок магазинов по всему Тайваню под брендами CoinW и CoinThink Technology Co., Ltd. Они собрали миллионы долларов в виде франчайзинговых сборов, а затем через фирму-партнера установили банкоматы для приема наличных от жертв.

Предполагается, что злоумышленники выдавали себя за единственную компанию, уполномоченную Комиссией по финансовому надзору Тайваня. Таким образом они обманули 1539 человек на сумму $71,9 млн, используя франчайзинговые сборы и инкассаторские аппараты.

По данным прокуратуры, группа сама стала жертвой мошенничества. Другой подозреваемый, Гу, якобы обманным путем заставил Ши заплатить $93 тыс. за ложные обещания о регистрации в Агентстве по борьбе с отмыванием денег.

CoinW отрицает свою причастность к делу об отмывании денег. В заявлении компании говорится, что руководство никогда не было замешано в какой-либо незаконной деятельности, связанной с отмыванием денег или мошенничеством.

Криптовалютная биржа заявила в своем пятничном пресс-релизе, что платформа будет стремиться блокировать любые счета или транзакции, связанные с мошенничеством или отмыванием денег, в строгом соответствии с законом.

Обвинительное заключение было вынесено спустя несколько дней после того, как известный криптовалютный деятель был приговорен к году тюрьмы за отмывание денег и мошенничество с использованием электронных средств. Он обманул двух крупных поставщиков облачных вычислений в рамках масштабной операции по краже криптовалют.

Месяцем ранее гражданин России предположительно отмыл $530 млн через американские банки и криптовалютные биржи. Он использовал USDT для проведения платежей для российских клиентов, связанных с банками, находящимися под санкциями.

Тем временем, в США считают, что запрет криптовалютных банкоматов не решает проблему мошенничества.

На сегодняшний день более 55 миллионов американцев используют криптовалюту в повседневной жизни, и цифровые активы стали неотъемлемой частью американской финансовой системы.

Как и традиционные банкоматы, десятки тысяч криптоматов, которые также известны как биткоин-банкоматы, появились в разных населенных пунктах по всем Соединенным Штатам для поддержки криптовалютных транзакций: от конвертации наличных в криптовалюту до покупки и продажи монет. Принятие закона GENIUS Act может повысить спрос на биткоин-банкоматы по мере появления стейблкоинов.

К сожалению, как и в случае с любой новой технологией, злоумышленники научились использовать такие инструменты для мошенничества. Стремясь защитить жителей, некоторые населенные пункты отреагировали полным запретом вышеперечисленных киосков.

Это непрактичное и неэффективное решение, которое представляет реальную угрозу для всех пользователей и операторов криптовалютной экосистемы.

К счастью, существуют более эффективные и проверенные способы борьбы с мошенничеством в сфере криптовалют, которые позволяют сохранить эту важную финансовую инфраструктуру.

Во многих случаях мошенничества с криптовалютными банкоматами участвуют настойчивые преступники, которые маскируются под представителей власти. Они заставляют жертву думать, что ей нужно срочно перевести крупные суммы денег в таких криптовалютах, как биткоины, чтобы избежать тюремного заключения или другой катастрофы. В уведомлении FinCEN от 4 августа 2025 года, FIN-2025-NTC1, подробно рассматриваются распространенные схемы мошенничества.

Эти мошенники обманывают уязвимых людей, заставляя их конвертировать фиатные деньги в криптовалюту в киосках, часто непосредственно на кошелек мошенника — действие необратимое и часто неотслеживаемое.

Например, представляя Закон о предотвращении мошенничества с криптовалютными банкоматами, сенатор Дик Дурбин рассказал историю избирателя, которого преступник, выдававший себя за сотрудника правоохранительных органов, обманом заставил внести 15 000 долларов в криптовалютный банкомат.

Согласно отчету ФБР о преступлениях в Интернете за 2024 год, в то время было получено более 10 956 жалоб на мошенничество с криптовалютными банкоматами, что привело к убыткам в размере 246,7 млн ​​долларов США. Хотя это лишь малая часть от 12,5 млрд долларов США, потерянных в 2024 году потребителями из-за финансового мошенничества, эта проблема, безусловно, становится все более серьезной и требует решения.

Спокан, штат Вашингтон, произвел фурор, полностью запретив криптовалютные банкоматы. Городской совет заявил, что этот шаг поможет защитить жителей и предотвратить мошенничество.

Эта стратегия во многом похожа на запрет электронной почты для предотвращения фишинга или запрет пожилым людям покупать подарочные карты, чтобы они не попали в руки мошенников.

В конечном итоге мошенничество успешно, потому что использует человеческие уязвимости, а не какую-либо одну технологию. Вместо того чтобы сосредоточиться на способах снижения риска мошенничества, запрет банкоматов криптовалют просто подтолкнет жертв к совершению мошеннических транзакций другими способами.

Перехват мошенничества в тот момент, когда жертва собирается завершить транзакцию, часто является более эффективным решением, поэтому криптовалютные банкоматы могут стать ключевым инструментом предотвращения мошенничества. Это включает в себя предупреждение пользователей о том, что им не следует совершать транзакции с людьми, выдающими себя за сотрудников правоохранительных органов или других доверенных лиц. Это также может означать информирование пользователей о том, что криптовалютные транзакции не могут быть отменены и часто не отслеживаются. Провайдеры также могут предлагать персонализированные предупреждения о необычной активности на основе профилей пользователей.

Подобные меры доказали свою эффективность в борьбе с другими видами финансового мошенничества, такими как банковские переводы или даже обычное снятие наличных в банкоматах. Надежные операторы криптовалютных банкоматов уже отслеживают новейшие схемы мошенничества и предпочтения пользователей, используя свой опыт для внедрения эффективных мер предотвращения мошенничества, не забывая при этом о банковских услугах клиентов.

Регуляторы штатов также могут играть важную роль, обуславливая лицензирование банкоматов криптовалют внедрением эффективных правил предупреждения мошенничества и протоколов взаимодействия с пользователями. Эти единообразно применяемые правила заставят операторов конкурировать за рынок, обеспечивая превосходный пользовательский опыт, а не жертвуя безопасностью.

Некоторые законодатели даже применяют этот подход заранее, до того, как местные жители столкнутся с мошенничеством. Например, город Гросс-Пойнт-Фармс, штат Мичиган, заблаговременно ввел требования по регистрации и предупреждению о банкоматах криптовалют (хотя в городе их еще нет), что, по словам городского совета, окажет «небольшую помощь» и обеспечит прозрачность для жителей, особенно для тех, кто не знаком с криптовалютой или не знает о распространенных видах мошенничества.

Полный запрет на киоски с виртуальной валютой никогда не решит извечную проблему мошенничества. Злоумышленники найдут другие способы добраться до своих жертв, но миллионы пользователей криптовалюты по всей стране потеряют доступ к этой важной финансовой инфраструктуре.

Вместо этого заинтересованным регулирующим органам следует призвать операторов банкоматов использовать проверенные методы предотвращения мошенничества, чтобы пресечь действия мошенников и защитить потенциальных жертв от ошибок. Эти инструменты предлагают более разумный подход, который одновременно защищает потребителей и сохраняет захватывающие возможности криптовалюты.